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8月1日，华夏银行信用卡中心发布了“关于开展信用卡客户身份信息治理工作的公告 ”。

公告显示，为进一步落实监管机构关于开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的要求，根据《中国人民银行公安部国家金融监督管理总局关于推进电信网络诈骗资金链精准治理的指导意见》相关规定，华夏银行信用卡中心将开展信用卡客户信息治理工作。

治理范围：华夏信用卡客户的姓名、住宅地址、工作单位地址、联系方式等身份信息已变更，但未在华夏银行办理相应变更手续。

具体做法：华夏银行将会通过用户预留的联系信息通知用户，用户也可主动联系华夏银行进行信息核实或更新。逾期未联系，将视同用户已知悉并确认在华夏银行预留的信息为正确信息。

此外，华夏银行信用卡中心将对客户信息数据治理工作实行为期30天的公告，30天后将对于客户信息仍不完整的账户采取暂停非柜面业务的管控措施。

华夏银行还提醒，客户信息数据治理工作期间，华夏工作人员不会以任何名义向客户索要银行账户及电子银行的密码、验证码等涉及账户安全的敏感信息或要求您给指定账户进行资金操作。

需要注意的是，根据公告内容，此次华夏银行信用卡中心信息治理是非常严格的，除了核实用户的姓名、联系方式等，还需要核实用户的住宅地址和工作单位地址等，如果用户这些信息已经变了，马上要和华夏银行联系了，否则将被暂停信用卡非柜面业务。

为何要启动身份信息核查工作？

 

按照监管相关要求，银行对于账户管控的力度将不断加强，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

近年来，邮储、浦发、建行、工行、平安、交行、招商等银行也发布了相关公告。

这种大规模排查自19年已经开始，各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排，并非涉及所有客户。银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知，这种短信是定向发送的，没有问题的客户不会收到。

如果客户还不放心，可主动致电银行客服或到银行网点查询自己的账户情况。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大，各家银行的时间表也并不统一。

银行、支付机构屡次被罚

近年来，央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查。其中，多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务受到处罚。

今年的2月，中国人民银行江苏省分行行政处罚信息显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司南通市分行因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款107万元。

3月，中国人民银行吉林省分行行政处罚信息公示表显示，吉林亿联银行因未按规定履行客户身份识别义务等违规，被罚款758.34万元。。

中国人民银行福建省分行3月8日披露的行政处罚信息公示表显示，福建海峡银行被罚款345.3万元，福建长乐农村商业银行被罚341万元，两家银行涉及违规中均有未按规定履行客户身份识别义务和与身份不明的客户进行交易。

除了银行，支付机构也是屡次被罚。

 

2023年8月，拉卡拉因存在未按照规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易的违法违规行为，被罚款875.4万元。

2023年的10月，人民银行天津分行发布的行政处罚信息显示，中汇电子支付有限公司因“未按规定落实特约商户实名制管理”等违法违规行为，被人民银行予以警告，并没收违法所得1328.11万元，罚款6762.55万元。

2023年11月，根据人民银行上海市分行公布的行政处罚信息显示，上海富友和迅付信息两家机构均因“存在未按规定履行客户身份识别义务”，“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”等违法行为收下罚单，其中，上海富友被罚455万元。此外，迅付信息还存在“与身份不明的客户进行交易的情况”的行为，迅付信息被罚500万元。

今年2月份中国人民银行山东省分行公布行政处罚信息显示，因未按规定履行客户身份识别义务，金运通网络支付股份有限公司被罚50万元。

同在2月份，中国人民银行北京分行处罚信息显示，银盈通支付因未按照规定履行客户身份识别义务等违规，被罚403万。