近日,浙江省嘉兴南湖警方成功破获了一起伪造证件案,涉案犯罪团伙以债务优化、债务规划为幌子进行“反催收”服务,查获盖有伪造印章的证件300余份。
据了解,今年年初,美团金融平台联合招商银行卡中心、海尔消金及乐信等金融机构向南湖警方报案,称平台通过分析整理发现,有信贷客户可能伪造了假冒的医疗证明,借相关政策申请延期还款或减免还款。
接到报案后,南湖警方成立专案组进行侦办。警方通过侦查,发现背后有一条黑灰色产业链,经过对一名信贷客户张某的核查,发现其在多个金融机构累计申请了40万的借款,按照规定是1年期还款,但在还款到期后,张某就通过相关政策申请了延期还款。
经过调查,民警发现张某并未存在重大疾病的事实,也不具备还款能力,而是通过一家“法律咨询”公司帮自己伪造一份患有重大疾病的医疗证明,以此来办理延期还款。
“他们跟我说可以做债务优化,我也还不出这个钱,就心动了。”据张某称,自己因无力偿还在金融机构申请的40万贷款,去年年底通过朋友介绍,在河南的一家法律咨询公司办理了债务优化延期,并缴纳了5%的手续费。但过了一个月后,张某发现自己的债务延期并未通过申请,而缴纳的手续费也打水漂,甚至自己的银行征信也受到了影响。
今年1月初,专案组民警顺藤摸瓜,赶赴河南进行侦查,经过实地走访排摸,很快摸清了这家“河南瀚财优法律咨询公司”的情况。
“这家所谓的法律咨询公司其实就是一个夫妻档,通过线上营销的方式,在全国范围内搜索他们需要的目标群体。”负责该案的刑侦队长何汤巨表示,这家公司的销售人员通过网上搜集办理了信贷业务的“客户”信息,主动电话营销是否需要办债务优化,虚构自身和公司的法律背景、PS营业执照、线上电子合同等手段将自己包装为“法务”人员获取信任,对负债人员做出“1—3年延期还款、减免部分利息、本金、不会被起诉”等虚假承诺,并向客户收取总债务金额5%左右的“手续费”费用。有些伪造的病历可以通过申请,但也有通不过平台的申请的。
1月17日,南湖警方组织30余名警力,在美团金融平台、招商银行信用卡中心、海尔消金、乐信等多家金融机构的协助下,在河南进行统一收网,共抓获曹某、丁某及公司员工等犯罪嫌疑人15人,当场扣押大量作案电脑和手机。
“我们就是PS伪造一个假的医疗证明,让客户信以为真。”据该公司老板曹某交代,公司的销售员都只有初中文凭,根本不懂法律。对客户承诺做债务优化,也只是简单粗暴地让客户给公司“法务”邮寄手机卡,暗中给客户的手机设置呼叫转移,由“法务”代接债务催收的电话,伪造出“延期还款”和“不被催收”的假象。
目前,曹某、丁某等8名犯罪嫌疑人已被南湖警方采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。