2023年6月，中信银行接到两张千万级罚单，合计被罚没超3200万。

6月19日，国家外汇管理局官网显示，中信银行深圳分行因 ” 擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为 ” 等违法事实，被国家外汇管理局深圳分局依据相关法规，决定对该分行责令改正、给予警告，没收违法所得 0.44 万元，处罚款人民币 1175 万元。

6月15日，国家外汇管理局北京分局披露的行政处罚决定书（京汇罚〔2023〕12 号）显示，中信银行北京分行违反规定办理结汇、售汇业务。国家外汇管理局北京外汇管理部依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条，没收该行违法所得2070元人民币，并处40万元人民币罚款。

也就是说，仅六月份一周之内，中信银行两家分行已经合计被罚没 3285.44 万元。

此外，今年6月份，除了千万级罚单，中信银行还被银保监局处罚。

6月2日，中信银行股份有限公司宁波分行因 ” 预售资金监管不审慎、按揭贷款发放不合规 ” 等违法事实，被宁波银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对其合计罚款人民币 60 万元。

相关法规：

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十三条：有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的，由外汇管理机关给予警告，处违法金额30%以下的罚款。

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

（一）办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；
（二）违反规定办理资本项目资金收付的；
（三）违反规定办理结汇、售汇业务的；
（四）违反外汇业务综合头寸管理的；
（五）违反外汇市场交易管理的。